近幾年,後收型系列基金蔚為風潮,也就是投資人投資基金商品只要持續不間斷幾年,期滿後便可以免申購手續費。只不過,投資人仍須負擔所謂的分銷費,該費用隱含在基金淨值中內扣。

柏瑞投信總經理楊智雅解釋,市場推出後收型商品原來的用意是鼓勵投資人長期投資,不須因為市場影響進出而錯過時機,而當中的分銷費則是基金公司因應此級別所產生的成本。而柏瑞投信一向以投資人最大效益為優先,也欲推廣長期投資的概念,因此決定只要投資人能持續持有3年後,除了免手續費,也不收取分銷費。而投資未達1、2、3年,申購手續費率分別為3%、2%、1%,於買回時計收,滿3年後即零申購手續費。

鉅亨網記者陳慧菱 台北個人信貸

金管會於8月12日正式核准柏瑞投信N級別系列產品。所謂「N級別」即取「NEW」-為創新、首次的概念,因該級別為境內多幣別、手續費後收型產品,且不同於大多數後收型基金,柏瑞投信首創境內後收手續費級別、免計收分銷費,為業界一大創舉。

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柏瑞投信投資顧問部主管黃大展表示,這3檔產品皆有月配息設計,再搭配免分銷費的N級別,適合作為長期投資的核心商品。建議投資人如果首次介入N級別,不妨先行考慮全球高收益債券型基金。

而柏瑞投信這次嚴選旗下三檔基金,分別涵蓋債券、平衡以及股票型,首先推出N級別。此三檔基金分別是柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞中國平衡基金,以及柏瑞亞太高股息基金,此三檔基金N級別同時有台幣計價以及人民幣計價,以符合投資人不同需求以及屬性,而同幣別的基金則可以互相轉換,只要持有滿3年,一樣享有優惠。

柏瑞投信首推境內基金後收級別且免分銷費

雖說聯準會極可能於第4季開始升息,以及近期受到油價下跌影響,高收益債投資人情緒轉趨保守,但黃大展解釋,投資人對於高收益債市投資情緒已到近2年以來低點,但實際高收益企業違約率仍位於相對低點,高收益債CDX(信用違約交換)亦未大幅上揚,顯示其實目前違約風險仍低。目前原油價格尚未突破前波低點,但高收益債券票面價格已提前反應至去年油價大跌時價位,因此柏瑞投信認為在未有系統性風險發生下,高收益債投資價值浮現。當然,柏瑞投信也提債務協商醒,投資高收益債有其風險,投資人需留意自身風險承受度以及市場變化,不可貿然為之。



新聞來源https://tw.news.yahoo.com/柏瑞投信首推境內基金後收級別且免分銷費-112511762.html

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